\nلید: اقدام مجرمانه پولشویی در چه کسب و کارهایی ظهور و بروز بیشتری دارد؟ شاید وقتی به یک بوتیک برای خرید لباس می رویم یا جواهراتی برای مصارف شخصی تهیه می کنیم و یا از خرید آثار هنری لذت می بریم؛ آگاه نباشیم که پشت این کالاها یک جرم نهفته است. جرمی به نام پولشویی که خود از جرم اولیه دیگری ناشی می شود.
\n\n\n\nدر واقع پولشویی یک جرم ثانویه است که برای پوشش دادن عایدات به دست آمده از یک جرم اولیه اتفاق می افتد. براساس گزارش بورس خبر ایران، از انجام اعمالی مانند آدم ربایی، قمار، ارتشا، قاچاق کالا و انسان، فروش مواد مخدر، فرار مالیاتی و یا کلاهبرداری، پولی حاصل می شود و در ادامه، برای تطهیر این پول به دست آمده و گم کردن رد آن، عملی انجام می شود که به پولشویی معروف است.
\n\n\n\nحال به این پرسش باید پاسخ دهیم. اینکه برای شستن پول های ناشی از اعمال مجرمانه؛ چه روش هایی وجود دارد؟
\n\n\n\nتطهیر گاه با کالای گرانبهاتر و قابل حمل تر انجام می شود
\n\n\n\nبه گزارش بورس خبر ایران، حسین صابری، مدرس حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم معتقد است: کسب و کارهایی که تولیداتی گرانبهاتر داشته و قابلیت نقل و انتقال بهتری دارد؛ می تواند محل مناسب تری برای پولشویی باشد.
\n\n\n\nاو افزود: به طور مثال وقتی برای یک کالای کوچک مانند جواهرات، بهای زیادی پرداخت می شود و این کالا به راحتی قابل حمل است؛ می توان از این مسیر درصد بیشتری از مبالغ موجود را تطهیر کرد. اگر فرد بخواهد با خرید مبلمان پولشویی کند چطور؟ چقدر مبلمان باید خریداری کند؟ چگونه این مبل ها را جا به جا کند؟ پس در وهله نخست، پولشویان ممکن است روی کسب و کارهایی با تولیدات ارزشمندتر برنامه ریزی کنند.
\n\n\n\nانتخاب کسب و کار مناسب برای پولشویی به چه عواملی بستگی دارد؟
\n\n\n\nبه اعتقاد صابری اما در عین حال حوزه های بسیار متنوعی وجود دارد که پولشویان می توانند به آن ورود کنند. از بازارهای مالی و بورس تا حوزه های فرهنگی و هنری، بخش ورزش، بخش تجارت و حتی بخش آموزش، همه حوزه هایی جذاب برای این گروه از افراد است.
\n\n\n\nاین مدرس دانشگاه متذکر شد: انتخاب حوزه مناسب برای پولشویی به عواملی مثل قوانین بازدارنده موجود در آن حوزه، نهادهای نظارتی و وضعیت نظارت آنها در حوزه های مختلف، شرایط اقتصادی و وضعیت جامعه و همچنین منشا پول های به دست آمده بستگی دارد.
\n\n\n\nصابری اضافه کرد: بر اساس این ملاحظات است که پولشویان انتخاب می کنند به کدام حوزه ورود داشته باشند. شاید در یک دوره ورود به بخش هنر مثل سینما یا حراج های بزرگ آثار هنری مناسب تر باشد ولی در دوره ای دیگر بهتر باشد در بسترهای آموزشی و فرهنگی ورود انجام شود.
\n\n\n\nحکمت ارزانی گاه پولشویی است
\n\n\n\nصابری همچنین در گفتگو با بورس خبر ایران تاکید کرد: نکته قابل توجه آن است که گاه پولشویی در کسب و کارهایی اتفاق می افتد که هیچ ظنی به آن حوزه نمی رود. به طور نمونه شاید بارها با این پدیده مواجه شده باشید که قیمت یک برند لباس ترکیه ای در ایران ارزان تر از قیمت همان برند در ترکیه است. تا به حال از خود پرسیده اید چرا این برند با وجود اضافه شدن کرایه حمل از ترکیه به ایران، در ایران ارزان تر فروخته می شود؟ این همان جایی است که می توان دنبال اعمال مجرمانه ای در پس ماجرا گشت. صابری خاطرنشان کرد: پولشویان، حتی با قیمتی کمتر از نرخی که برای یک کالا پرداخته اند حاضر هستند کالایشان را بفروشند تا تطهیر عایداتشان هرچه سریعتر اتفاق بیفتد.
\n