لید: اقدام مجرمانه پولشویی در چه کسب و کارهایی ظهور و بروز بیشتری دارد؟ شاید وقتی به یک بوتیک برای خرید لباس می رویم یا جواهراتی برای مصارف شخصی تهیه می کنیم و یا از خرید آثار هنری لذت می بریم؛ آگاه نباشیم که پشت این کالاها یک جرم نهفته است. جرمی به نام پولشویی که خود از جرم اولیه دیگری ناشی می شود.

در واقع پولشویی یک جرم ثانویه است که برای پوشش دادن عایدات به دست آمده از یک جرم اولیه اتفاق می افتد. براساس گزارش بورس خبر ایران، از انجام اعمالی مانند آدم ربایی، قمار، ارتشا، قاچاق کالا و انسان، فروش مواد مخدر، فرار مالیاتی و یا کلاهبرداری، پولی حاصل می شود و در ادامه، برای تطهیر این پول به دست آمده و گم کردن رد آن، عملی انجام می شود که به پولشویی معروف است.

حال به این پرسش باید پاسخ دهیم. اینکه برای شستن پول های ناشی از اعمال مجرمانه؛ چه روش هایی وجود دارد؟

تطهیر گاه با کالای گرانبهاتر و قابل حمل تر انجام می شود

به گزارش بورس خبر ایران، حسین صابری، مدرس حوزه مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم معتقد است: کسب و کارهایی که تولیداتی گرانبهاتر داشته و قابلیت نقل و انتقال بهتری دارد؛ می تواند محل مناسب تری برای پولشویی باشد.

او افزود: به طور مثال وقتی برای یک کالای کوچک مانند جواهرات، بهای زیادی پرداخت می شود و این کالا به راحتی قابل حمل است؛ می توان از این مسیر درصد بیشتری از مبالغ موجود را تطهیر کرد. اگر فرد بخواهد با خرید مبلمان پولشویی کند چطور؟ چقدر مبلمان باید خریداری کند؟ چگونه این مبل ها را جا به جا کند؟ پس در وهله نخست، پولشویان ممکن است روی کسب و کارهایی با تولیدات ارزشمندتر برنامه ریزی کنند.

انتخاب کسب و کار مناسب برای پولشویی به چه عواملی بستگی دارد؟

به اعتقاد صابری اما در عین حال حوزه های بسیار متنوعی وجود دارد که پولشویان می توانند به آن ورود کنند. از بازارهای مالی و بورس تا حوزه های فرهنگی و هنری، بخش ورزش، بخش تجارت و حتی بخش آموزش، همه حوزه هایی جذاب برای این گروه از افراد است.

این مدرس دانشگاه متذکر شد: انتخاب حوزه مناسب برای پولشویی به عواملی مثل قوانین بازدارنده موجود در آن حوزه، نهادهای نظارتی و وضعیت نظارت آنها در حوزه های مختلف، شرایط اقتصادی و وضعیت جامعه و همچنین  منشا پول های به دست آمده بستگی دارد.

صابری اضافه کرد: بر اساس این ملاحظات است که پولشویان انتخاب می کنند به کدام حوزه ورود داشته باشند. شاید در یک دوره ورود به بخش هنر مثل سینما یا حراج های بزرگ آثار هنری مناسب تر باشد ولی در دوره ای دیگر بهتر باشد در بسترهای آموزشی و فرهنگی ورود انجام شود.

حکمت ارزانی گاه پولشویی است

صابری همچنین در گفتگو با بورس خبر ایران تاکید کرد: نکته قابل توجه آن است که گاه پولشویی در کسب و کارهایی اتفاق می افتد که هیچ ظنی به آن حوزه نمی رود. به طور نمونه شاید بارها با این پدیده مواجه شده باشید که قیمت یک برند لباس ترکیه ای در ایران ارزان تر از قیمت همان برند در ترکیه است. تا به حال از خود پرسیده اید چرا این برند با وجود اضافه شدن کرایه حمل از ترکیه به ایران، در ایران ارزان تر فروخته می شود؟ این همان جایی است که می توان دنبال اعمال مجرمانه ای در پس ماجرا گشت. صابری خاطرنشان کرد: پولشویان، حتی با قیمتی کمتر از نرخی که برای یک کالا پرداخته اند حاضر هستند کالایشان را بفروشند تا تطهیر عایداتشان هرچه سریعتر اتفاق بیفتد.